Cho vay nặng lãi là hành vi vi phạm pháp luật, do đó khi phát hiện hành vi này thì cần phải tố cáo với cơ quan có thẩm quyền. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi.
Contents
Cho vay nặng lãi là gì?
Cho vay nặng lãi được hiểu là cho người khác vay với mức lãi suất cao. Vậy giới hạn nào thì mức lãi suất đó được coi là cao? Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 quy định về lãi suất thì mức lãi suất vay được pháp luật cho phép như sau:
“1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.
Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.
Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực”
Như vậy, trong các giao dịch vay – mượn, nếu các bên có thỏa thuận về lãi thì mức lãi suất thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay tương đương 1.66%/tháng, nếu lãi thỏa thuận vượt quá mức quy định trên thì sẽ không có hiệu lực.
Xem thêm: Mẫu đơn tố cáo bạo hành gia đình
Xử phạt hành vi cho vay nặng lãi
Cụ thể, tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại điều 201 Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017. Cụ thể như sau:
“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm”
Như vậy, khi bị kết luận cấu thành tội cho vay nặng lãi thì người vi phạm có thể bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm và bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. Trong một số trường hợp còn bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Tìm hiểu các quy định về tố cáo: Tố cáo
Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
………., ngày…. tháng….. năm……..
ĐƠN TỐ CÁO HÀNH VI CHO VAY NẶNG LÃI
Kính gửi: – Công an xã (phường, thị trấn) (1)………..
– Ông……………… – Trưởng Công an xã…………
Căn cứ Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Tôi tên là: (2)…………………….. Sinh năm:…………..
Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………….…. cấp ngày…./…./………
Địa chỉ thường trú:…………
Hiện đang cư trú tại:……………
Số điện thoại:……………
(Nếu là tổ chức thì trình bày như sau:
Công ty:……………
Địa chỉ trụ sở:…………
Giấy CNĐKDN số:…………………. do Sở Kế hoạch và đầu tư………… cấp ngày…./…../…….
Hotline:………. Số Fax:………
Người đại diện theo pháp luật: Ông/Bà………….
Chức vụ:………… Sinh năm:………
Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………..……. cấp ngày…./…./………
Địa chỉ thường trú:…………
Hiện đang cư trú tại:…………
Số điện thoại:…………
Căn cứ đại diện:………)
Tôi xin trình bày với Quý cơ quan sự việc sau:
…………
(Trình bày những sự việc dẫn tới việc bạn làm đơn này, tức là các sự kiện dẫn tới việc bạn phát hiện việc người này có hành vi cho vay nặng lãi, về thời gian diễn ra vi phạm. mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm, về hậu quả của hành vi vi phạm,…)
Căn cứ Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định:
“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
1.Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2.Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3.Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”
Tôi nhận thấy hành vi cho vay nặng lãi của đối tượng:(3)……
Sinh năm:…………
Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………………. cấp ngày…./…./………
Địa chỉ thường trú:…………
Hiện đang cư trú tại:…………
Số điện thoại:…………
(Trường hợp không nắm được tất cả các thông tin trên, bạn chỉ cần nêu ra những thông tin mà bạn biết rõ)
Là hành vi vi phạm tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 và đối tượng…………. phải bị xử lý theo quy định này.
Do vậy, tôi làm đơn này để kính đề nghị Quý cơ quan xem xét, tổ chức các hoạt động điều tra, xác minh và có các biện pháp xử lý thích hợp với đối tượng…………. và…………… bởi hành vi vi phạm trên. Bên cạnh đó, tôi kính mong Quý cơ quan xem xét những yêu cầu sau:
1./…
2./…… (liệt kê các đề nghị của bạn về việc giải quyết, như, yêu cầu về chấm dứt hành vi vi phạm,…)
Tôi xin cam đoan những thông tin mà mình đã nêu trên là đúng sự thật và xin chịu trách nhiệm về tính chính xác của những thông tin trên.
Tôi xin trân trọng cảm ơn!
Người làm đơn
(Ký và ghi rõ họ tên)
Ghi chú:
(1) Ghi rõ tên cơ quan tiếp nhận tố cáo.
(2) Thông tin của người tố cáo được ghi đầy đủ: họ và tên, năm sinh, số chứng minh nhân dân, địa chỉ thường trú…
(3) Họ chức vụ và hành vi vi phạm pháp luật của người bị tố cáo.
Tìm hiểu thêm các vấn đề pháp lý trong lĩnh vực hành chính tại: Tư vấn pháp luật hành chính
Khuyến nghị của Công ty Luật TNHH Everest
- Bài viết được luật sư, chuyên gia của Công ty Luật TNHH Everest thực hiện nhằm mục đích nghiên cứu khoa học hoặc phổ biến kiến thức pháp luật, hoàn toàn không nhằm mục đích thương mại.
- Bài viết có sử dụng những kiến thức hoặc ý kiến của các chuyên gia được trích dẫn từ nguồn đáng tin cậy. Tại thời điểm trích dẫn những nội dung này, chúng tôi đồng ý với quan điểm của tác giả. Tuy nhiên, quý Vị chỉ nên coi đây là những thông tin tham khảo.
- Trường hợp cần giải đáp thắc mắc về vấn đề có liên quan, hoặc cần ý kiến pháp lý cho vụ việc cụ thể, Quý vị vui lòng liên hệ với chuyên gia, luật sư của Công ty Luật TNHH Everest qua Tổng đài tư vấn pháp luật: 1900 6198, E-mail:info@everest.org.vn.
